S&P500을 추종하는 대표적인 미국 주식 ETF인 SPY, VOO, IVV는
비슷해 보이지만, 각기 다른 특징과 장단점을 가지고 있습니다.
이 글에서는 세 ETF를 비교하고 투자자에게 어떤 선택이 적합한지 살펴보겠습니다.
1. S&P500 ETF의 공통점: 지수 추종과 안정성
SPY, VOO, IVV는 모두 미국의 대표 지수인 S&P500을 추종합니다.
S&P500 지수는 미국 상장 기업 중 우량한 500개 기업의 성과를 반영하며,
지난 50년간 연평균 복리수익률(CAGR) 약 15%를 기록해 왔습니다.
따라서, 이들 ETF는 시장 전체의 성장과 함께 안정적인 수익을 기대할 수 있는 장점이 있습니다.
2. SPY, VOO, IVV의 차이점 운용 보수 (Expense Ratio)
▶SPY: 0.09%
▶VOO, IVV: 0.03%
운용 보수 차이는 연간 비용으로 환산하면 SPY는 10억 원 투자 시 90만 원,
VOO와 IVV는 각각 30만 원에 해당합니다.
장기 투자자라면 낮은 운용 보수가 중요한 요인이 될 수 있습니다.
》 거래량과 유동성
SPY는 세계 최초로 출시된 ETF로 거래량이 매우 높습니다.
▶SPY
하루 평균 거래량 243억 달러
▶VOO
하루 평균 거래량 22억 달러
▶IVV
하루 평균 거래량 11억 달러
SPY의 높은 거래량은 슬리피지(체결오차)를 줄이고, 단기 투자에 유리합니다.
반면, VOO와 IVV는 거래량이 상대적으로 낮지만, 장기 투자에서는 충분히 안정적입니다.
설립 시기와 역사
- SPY: 1993년 출시, 최초의 ETF로 역사적 상징성을 가짐.
- VOO: 2010년 출시, 낮은 운용 보수로 뱅가드의 장기 투자 철학을 반영.
- IVV: 2000년 출시, 블랙록의 대표적인 ETF로 꾸준한 성과.
3. 투자 전략에 따른 ETF 선택
▶단기 투자자: SPY
SPY는 거래량이 높아 단기 투자나 퀀트 전략에서 유리합니다.
하루 평균 거래량이 243억 달러에 달해 큰 규모의
거래에서도 체결 가격의 안정성을 제공합니다.
▶장기 투자자: VOO
VOO는 낮은 운용 보수(0.03%)로 장기 투자자에게 최적화되어 있습니다.
운용 보수의 차이는 장기적으로 복리 효과를 통해 큰 차이를 만들어냅니다.
▶중립적 선택: IVV
IVV는 VOO와 유사한 운용 보수와 안정적인 성과를 보여줍니다. 블랙록의 글로벌 네트워크를 활용하는 투자자라면 매력적인 선택이 될 수 있습니다.
4. 실제 투자 시 고려해야 할 점
5. 결론: 당신에게 맞는 ETF는?
SPY, VOO, IVV는 모두 S&P500을 추종하며, 안정성과 성장성을 동시에 제공합니다.
하지만 투자 전략과 기간에 따라 최적의 선택은 달라질 수 있습니다.
- 단기 투자자: 거래량과 유동성이 중요한 SPY.
- 장기 투자자: 낮은 운용 보수를 제공하는 VOO.
- 중립적 선택: 안정성과 비용의 균형을 고려한 IVV.
투자에 앞서 본인의 목표와 투자 기간을 명확히 하고,
각 ETF의 특성을 신중히 비교하여 최적의 선택을 하시기 바랍니다.